REIT ETFとは~不動産に最も気軽に投資できる金融商品「REIT ETF」 | 不動産投資を考えるメディア

REIT ETFとは~不動産に最も気軽に投資できる金融商品「REIT ETF」

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まず、不動産に投資する場合どのようなことを思いつきますか?直接不動産を売買したり、貸したりすることが一般的ですよね。しかし不動産を直接売買したり、貸したりするためにはまとまったお金の初期費用かかりますし、物件の管理も大変になってきます。REIT ETFなら初期費用2,000円から不動産に投資することができます。今回はREIT ETFについてご説明したいと思います。

REIT ETFとは?

REIT ETFを説明する前に、まずREITを理解する必要があります。REITはReal Estate Investment Trustの省略語で元々アメリカで生まれた金融商品です。多数の投資家が不動産投資法人に投資(投資証券を購入)します。その資金をもとに不動産投資法人が不動産を購入します。そして不動産の売買益や賃料といった不動産から出た収入を「分配金」といった形で投資家に分配するのがREITの仕組みになります。ですから投資家は実際に不動産を売買することなく、不動産に投資することができるのがREITになります。
REIT ETFは「REITに投資したいけど、どのREITを買えばよいのかわからない」こういったときに便利な金融商品です。REIT ETFは東証に上場しているREIT全てに投資するのと同様の効果があるからです。なぜなら、REIT ETFは東証に上場しているREITの指数(平均値)に投資するものだからです。

REIT ETFの種類

東証で扱っている日本のREIT ETFの種類は7種類です。基本的に指数ですから、どのREIT ETFを購入してもリターンに大きな差は出ません。ではなぜ7種類もあるのかということになりますが、それは取り扱い金融機関の違いです。

証券コード 名称 市場価格 分配金利回り 取扱金融機関
1343 NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 1,776円 3.46% 野村アセットマネジメント
1345 上場インデックスファンドJリート隔月分配 1,680円 3.58% 日興アセットマネジメント
1595 NZAM 上場投信 東証REIT指数 1,690円 3.27% 農林中金全共連アセットマネジメント
1597 MA10XIS Jリート上場投信 1.696円 3.39% 三菱UFJ国際投資
1398 SMAM 東証REIT指数上場投信 1,704円 3.44% 三井住友アセットマネジメント
1476 iシェアーズ JリートETF 1,706円 3.05% ブラックロック・ジャパン
1488 ダイワ上場投信-東証REIT指数 1,725円 1.29% 大和証券投資信託委託

このように指数連動ですので、どのREIT ETFを選んでも価格に大きな差はありません。分配金も1488を除いてあまり大きな違いはありません。

REIT ETFの選び方

投資金額や分配金に差がない場合、何を基準に選べばよいのでしょうか?それは「信託報酬と売買単位にあります。売買単位が1口から投資できるREIT ETFであれば2,000円以下で不動産投資ができることになります。また信託報酬とは投信にかかる管理手数料のことで、投信(ETF)を保有している間中かかる手数料になってきます。当然信託報酬が低いREIT ETFが有利になってきます。
下記の表を見ると1番高い証券会社と安い証券会社ではなんと「倍」も信託報酬が違ってきます。基本的にREIT ETFは長期で保有する場合が多い金融商品なので、信託報酬の違いでリターンに大きな差が生まれます。できるだけ安い証券会社を選択しましょう。

証券コード 名称 信託報酬 売買単位(口)
1343 NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 0.32% 1
1345 上場インデックスファンドJリート隔月分配 0.3% 1
1595 NZAM 上場投信 東証REIT指数 0.248% 10
1597 MA10XIS Jリート上場投信 0.25% 10
1398 SMAM 東証REIT指数上場投信 0.22% 10
1476 iシェアーズ JリートETF 0.16% 10
1488 ダイワ上場投信-東証REIT指数 0.155% 10

まとめ

このように気軽に2,000円以下で不動産に投資することができるREIT ETFは大変便利な金融商品です。REIT を直接売買するよりも手軽に投資することができます。REIT ETFへの投資も検討に入れてみてはいかがでしょうか。

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